Maksuliikenne ja kassanhallinta

Maksuliikenteen toteutus ja valvonta kaikkiin pankkeihin yhdestä järjestelmästä. Palvelu kattaa

• pankkiaineistojen noudot (tiliote ja saapuvat viitemaksut)
• pankkiaineistojen allokointi eri järjestelmiin
• maksatukset kotimaisten ja ulkomaisten pankkien tileiltä
• nykyaikaiset SEPA-Instant maksut
• lokaalit pankkikonversiot/tuki
• jatkuvan maksuprosessien seurannan ja kontrollin
• pakotelistojen skriinauksen
• automaattiset täsmäytykset

Verification of Payee (VoP) -maksunsaajan varmennus suojaa petoksilta varmistamalla maksun vastaanottajan tiedot ennen maksatusta.

Konsernin sisäinen pankkitoiminta (in-house banking) tehostaa konsernin kassanhallintaa keskittämällä likviditeetin hallinnan ja optimoimalla konsernin sisäiset rahavirrat.

Tuemme myös asiakkaiden auditointiprosesseissa eli maksuliikenteen auditoinnin voi ulkoistaa meille.

• Pilvipohjainen Nomentia Cash Management toimii maksuliikenteen ja kassanhallinnan keskiönä yhdistäen kaikki kotimaan ja ulkomaan maksutarpeet, likviditeetinhallinnan, treasury-toiminnot ja lainojen hallinnan samaan järjestelmään.
• Alusta integroituu saumattomasti Business Centraliin, matkalaskujärjestelmiin, palkkajärjestelmiin (Mepco/SD Worx), M-files arkistointiin ja pankkien yhteiskanaviin, mikä automatisoi maksuprosessit ja poistaa manuaalisen tiedonsiirron tarpeen.
• Lisämoduulit tarjoavat kassavirtaennusteen, turvallisuusominaisuudet ja monipuoliset raportointityökalut.
• Käyttäjäroolit hyväksyjille, professional-käyttäjille ja admin-käyttäjille varmistavat selkeän vastuunjaon ja tehokkaan turvallisen työnkulun.

• Kattava valikoima pankkiyhteyksiä kattaa kaikki kotimaiset pankit, Nordic pankit sekä kansainväliset pankit kuten Citibank, ja pankkivalikoima laajenee jatkuvasti asiakkaiden tarpeiden mukaan.
• Jatkuva tuki varmistaa myös maakohtaisesti, että konversiot ja sääntelyiden noudattaminen on ajan tasalla.
• Kaikki pankkiyhteydet hallitaan keskitetysti samasta järjestelmästä, mikä yksinkertaistaa merkittävästi maksuliikenteen operatiivista hallintaa.

Reaaliaikainen kassan näkyvyys ja tekoälypohjainen kassavirtaennuste auttavat likviditeetin optimoinnissa tarjoten tarkan kuvan tulevista kassavirroista ja mahdollistaen proaktiivisen kassanhallinnan.

Nomentia Liquidity – pääominaisuudet

Keskitetty kassavirran hallinta

• Yhdistää kaikki kassavirrat eri järjestelmistä (asiakkaan järjestelmä, Basware AP Automation ja Business Central) ja pankeista yhteen näkymään.
• Mahdollistaa konsernitason kassavirtojen ja likviditeettiasemien analysoinnin.

Likviditeettiriskien hallinta

• Auttaa tunnistamaan mahdolliset kassavajeet ja riskit.
• Mahdollistaa strategisten investointien suunnittelun ja sisäisen rahoituksen optimoinnin.

Automaattinen tiedonkeruu

• Yhdistää eri lähteet (tytäryhtiöt, pankit, ERP-järjestelmät) automaattisesti.
• Luo yhden totuuden lähteen koko organisaation kassatilanteesta.

Raportointi ja analytiikka

• Dynaamiset näkymät: ryhmittely, suodatus, aikajaksojen vertailu, graafiset näkymät.
• Mahdollisuus skenaariomallinnukseen ja ennusteiden vertailuun toteutuneisiin.

Treasury

Treasury-hallinta kattaa riskienhallinnan valuuttapositioiden ja korkoriskien suhteen, takausten hallinnan sekä kattavan lainojen hallinnan laina-aikatauluineen ja koronmaksuineen.

Keskitetty näkymä koko konsernin kassavirtaan mahdollistaa tehokkaan päätöksenteon ja pääoman optimaalisen hyödyntämisen, kun ylijäämäiset varat voidaan tunnistaa ja allokoi tehokkaasti konsernin sisällä tai sijoituksiin.

• Treasury Management - varainhallintaprosessit
• Risk Management - riskienhallinta ja raportointi
• Guarantee Management - takaustenhallintaprosessi

Ymmärrä maksuliikenteesi riskipositio ja varaudu oikein tunnistamalla regulaatiomuutoksista (VoP, EU:n pakotelakidirektiivit), maksupetoksista, rahanpesusta, inhimillisistä virheistä ja geopoliittisista häiriöistä aiheutuvat riskit ennen kuin ne realisoituvat. Analyysin toimenpiteet sisältävät liiketoiminnan ja tuotteiden kartoituksen, toimittaja- ja asiakasportfolioiden syvällisen analysoinnin hyödyntämällä ostolasku-, kulu- ja laskutusdataa, sekä maksuliikenteen järjestelmäinfrastruktuurin, roolien, vastuiden ja prosessien kokonaisvaltaisen läpikäynnin.

Lopputuotoksena saat yksityiskohtaisen raportin organisaatiosi maksuliikenteeseen liittyvistä riskeistä ja nykyisten kontrollien riittävyydestä, sekä priorisoituja suosituksia prosessien ja kontrollien kehittämiseksi. Analyysi toteuttaa samalla johdon huolellisuusvelvoitetta riskien tunnistamiseksi ja hallitsemiseksi.

Analyysin lopputuloksena tarjoamme myös Azetsin tekniset ratkaisut, kuten Nomentia Cash Management -lisämoduulit; maksujen poikkeavuustunnistus ja sanction screening -fyökalut. Kysy lisää asiantuntijoiltamme.

Azetsin maksupalvelutiimi hoitaa käyttöönotot ammattitaitoisesti ja ylläpitää valmiit pankkikontaktit, mikä nopeuttaa uusien pankkiyhteyksien käyttöönottoa. Asiakaspalvelumme auttaa maksupalveluihin liittyvissä kysymyksissä ja ratkaisee ongelmatilanteet.

Konsultointipalvelumme sisältävät maksuliikenteen riskianalyysin, jossa kartoitamme asiakkaan nykytilan ja tunnistamme parhaat ratkaisut. Autamme myös pakoteriskien arvioinnissa ja pakotelistojen skriinauksessa. Tuemme lisäksi auditoinneissa, manuaalimaksuissa, monitoroinnissa ja virhetilanteiden hallinnassa.

Kehitämme tuotteitamme jatkuvasti vastaamaan muuttuvia tarpeita. Päivitämme roadmappia aktiivisesti ja julkaisemme säännöllisesti uusia lisämoduuleja ja tuotteita.